Confrontare massimali, franchigie ed esclusioni delle polizze
ActaFlow affianca premi e condizioni dei preventivi e indica dove leggere massimali, franchigie, estensioni ed esclusioni.
Descrivi il lavoro. ActaFlow crea il flusso.
La richiesta
Confronta i preventivi assicurativi e le condizioni. Affianca massimali, franchigie ed esclusioni con i riferimenti.
ActaFlow organizza i passaggi della richiesta. Aggiungi i documenti e controlla i dati prima di usare il risultato.
I passaggi del flusso
- Carica preventivi e condizioniSeleziona le versioni da confrontare e indica garanzie, limiti ed esclusioni da cercare.
- Leggi le condizioni per propostaActaFlow cerca le voci richieste e riporta valori e passaggi con i riferimenti ai documenti.
- Prepara la tabella delle differenzeActaFlow affianca premio, massimali e condizioni e indica allegati o spiegazioni mancanti.
- Verifica il significato delle clausoleL’intermediario controlla i riferimenti e conferma quali differenze riportare al cliente.Controllo del responsabile
- Prepara la scheda di confrontoActaFlow riporta le differenze confermate e mantiene visibili i punti ancora da chiarire.
Condizioni affiancate
La tabella riporta ogni voce con il relativo preventivo e documento.
Clausole da rileggere
I riferimenti accompagnano massimali, franchigie, estensioni ed esclusioni trovati.
Punti aperti nella scheda
Gli allegati assenti e le condizioni ambigue restano da chiarire all’intermediario.
Il premio è in prima pagina, le esclusioni negli allegati
Per confrontare i preventivi devi cercare le condizioni nei diversi documenti e verificare quali allegati siano richiamati. La stessa voce può avere limiti diversi o richiedere un chiarimento.
L’intermediario controlla i riferimenti e conferma quali differenze riportare al cliente.
Due preventivi riportano lo stesso massimale. Un’estensione compare solo nell’allegato di una proposta; per l’altra serve una conferma.
Provalo con i tuoi documenti.
Descrivi l’attività in chat e aggiungi i documenti da usare.
Ti servono
- Preventivi completi con data e versione
- Condizioni generali, particolari e allegati richiamati
- Voci da confrontare e dati del rischio verificati dall’intermediario
- 1
Descrivi in chat le voci da confrontare e carica tutte le condizioni richiamate.
- 2
Indica chi deve verificare le clausole e quale scheda preparare per il cliente.
Configurazione e limiti
- Il confronto non costituisce consulenza assicurativa, valutazione di adeguatezza o conferma di copertura.
- La ricerca nei documenti può essere incompleta. L’intermediario deve verificare testi, versioni e allegati prima di usare la scheda.
Carica i preventivi e le condizioni che vuoi affiancare.
Leggi la richiesta di esempio
Confronta i preventivi e le condizioni che caricherò. Affianca premio, massimali, franchigie, estensioni ed esclusioni con riferimenti a documento e passaggio. Indica allegati mancanti e voci non trovate. Chiedimi di verificare le clausole prima di preparare la scheda per il cliente.
Domande frequenti
ActaFlow sceglie la polizza da proporre?
Prepara il confronto documentale secondo le voci indicate. La valutazione delle esigenze del cliente e la proposta spettano all’intermediario.
Se una garanzia non viene trovata, è esclusa?
La scheda indica che non è stata trovata nei documenti esaminati. L’intermediario deve controllare allegati e formulazione e chiedere chiarimenti se necessario.
Posso includere esclusioni e franchigie nel confronto?
Indica le condizioni da confrontare e fornisci i documenti che le contengono. L’intermediario verifica i riferimenti e chiarisce le differenze prima di usare il riepilogo.
Come gestisce un allegato che manca a un preventivo?
Chiedi di segnalare i punti senza documentazione e le domande da chiarire. Un allegato mancante non deve trasformarsi in una conferma della copertura.
Il tuo problema è diverso?
Racconta cosa devi fare. L’AI ti spiega come potresti automatizzarlo con ActaFlow.
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